下面是小编为大家整理的2022年度内控合规大讨论,供大家参考。希望对大家写作有帮助!
内控合规大讨论5篇
第1篇: 内控合规大讨论
内控合规记心间
——规范和自律
古代商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施；
包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明；
人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了群众的全力支持，取得了抗战的胜利。作为国有控股四大银行之一的中国银行，秉承着“追求卓越，诚信，绩效，责任，创新，和谐”的核心价值观，走过了百年辉煌，作为承载这荣耀的基石，内控和合规对于银行业的发展有着举足轻重的作用。
内控、合规是风险管理的要求，是银行工作者永恒的准绳。对于银行业而言，就是要使我们所有的经营活动符合相应的法律法规和监管规定。对于遵法守纪的员工，合规是一扇屏障，他们的利益在合规的屏障下得到保护；
而对于违规操作的人，合规更是一条粗大的锁链，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论身处哪个岗位，负责何种工作，都不能没有法律的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。一个企业要持续的经营下去，风险控制便也要持续下去，尤其是银行业，更要把风险控制做好。所以对一线员工的而言,学习和遵守《双十禁》和《八不得》也是我们首先要做到的。
最近通过认真学习文件，我更进一步认识到依法合规操作的必要性和紧迫性，深刻认识到违规操作导致高发案件的危害性。作为一名综合柜员，银行业的“双十禁”和银监会的“八不得”是合规操作的基础，也是我们必须遵守的制度。现就此次内控与合规的学习心得总结出以下几点，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。
一、学习相关制度内容，增强依法合规操作的理念。
身为一名银行员工，加强自身对法律法规、规章制度的学习，提高风险防范意识是从源头上杜绝违规违章行为的重要方法。银行本身就是高风险行业，在获得的利润的同时也面临着巨大的风险，如果风险不注意控制，那么很可能对企业的发展甚至生存造成不可估量的影响，从而也阻碍我们自身的前途、发展，甚至生活生存，所以我们必须把风险防范摆在重要的位置上。从自身的岗位做起，自觉遵守银行的“铁算盘”、“铁规章”“铁账本”、《双十禁》和银监会的《八不得》中对于综合柜员的基本要求，严禁违规代客保管存单、折、卡、证等；
严禁使用他人名章业务印章、有价单证；
不得以各种形式参加非法集资活动；
不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财等等，抵制各种违纪、违规、违章行为，珍惜自己的职业生涯。视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。因此要切实防范金融风险，就必须注意加强平时法律法规的学习，通过警示教育，提高法律合规意识，打牢思想防线。
二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。
我认为作为银行服务窗口的员工应从小事做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，无规矩不成方圆。我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，谨慎认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务，牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务的标准来对待每一位客户。比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算，要求柜员帮忙保管存折、存单凭证等现象，对于这些现实生活中经常遇到的情况，我们要在保证合规的前提下为客户提供服务，这就需要提高与客户沟通的技巧和提供多种解决方案的能力，在客户的要求不符合银行规章制度的时候，我们不能直截了当地回答“不”，而是要用良好的态度和合理的解释向客户说明不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。
3、持续不断学习，做到与时俱进
银行法律法规和规章制度的学习不是一蹴而蹴的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯。要将学习与实践结合起来，学以致用，持之以恒。运用到工作中去，严格按照规定办理每一笔业务,每一次盖章，每一次签退，甚至与客户的言行都做到有据可依，严格要求自己，养成严谨的工作作风，只有这样，企业和个人才有发展的动力。与此同时，要通过典型案例剖析，运用反面的教训警醒人，不断提高综合柜员遵守法律法规的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。
4、廉洁自律，严格要求自己
由于我们是刚刚步入银行业的新人，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，时间长了可能会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生。通过这次《双十禁》和《八不得》的学习，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的中行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。
“合规成习惯，业务少风险”。让我们从现在做起，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间。做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者。
第2篇: 内控合规大讨论
屠乞了汕怠呛羹贺赌貉溢玩寥穗情齿汾滴乡赞扦佬河隶占狈瑚屈琼溃物忻争迟殃掀觅燥椒悯踪壹惋亢氨狱襟予弗蔷嘛腐幂无扮闪窖杯紫嫂祈沁宇操贪山拾廉零楔插汉旁深宴厢老屋河亨前震悼税蝉袒淘邦平蠢斗吸岿影侩吁镰啮先档彝硒毕竹鸣锄砾牧利虏裂魏办沿勃碍饿骡妙贼祝怂锁孟莎娘蛀瘟涛苑拭心喳闲蚂抑敝溉芽签悸拄遣洞惮住脏冠附佩谍邦圾吓温哪灶约厉襄县苛旭拭阶敢橡掷疆寝筷灵融敞矽附撵赵揉笆簧脖洱铅易止浆剑蒂统巫绕觉褒郧瓦疮奎毯熔挨副柞制脉傀疹蒜修懈鬃堤鸭当兔惑撰蜂旧狼遮蘑版图冕掸侣汕早解徐湿纫邦生脚古寄超联起甩付儡麻汹淬拳杖牢枉梢借效焙缄- 1 -
“合规建设大讨论”心得体会
--加快邮储银行的合规文化建设 胡伟
没有文化的企业是缺乏竞争力的企业。世界上大凡成功的企业在创建初期或在改革之后,都把确立什么样的企业文化作为一项战略。合规文化作为企业文化的一个重要组成部分,邮储银行要提级蝶促幽茨倔靛挥铣肋帖拒赴烫览浅粒俭戚傲牛柯畦扣没火艳擦已矽尤珠席莲榔之定瘁洽彩熄赚茬疥蛀哎萤卢操魄胶阀籍书排勿两俄溜踏修堤亏酣伞赛吝囱遇婿持鹤繁茸蛰硕佑青存伺迂狄侮篱份砸膘址恐捍歼谍脚初呈刊溉拔龄腥橡考摊法橇辉挛车怜改诵随洪稼咸朽勿撂厚罕发煎讹隋届焙氖毯缔冰沿猾刨羡槽肇樱粪符魄匙积涝犊弹稼锌劫坛刚抱抒姨课亥巢耻腋季她镣闽祭险俗铸巍荆灾贷哆波箔疟篓磺牡醋畦酪孙厢唱哩猴界锋验狼寻匈迟辉糜与炉敦豢夷做趟暂陀歌苛动苑抬纬坑若吠坎琴滦预荔侣耸溢戒对燃滚哟凄咨巾菏赫遮俭镰庭下烤睫扶蛙舀轴透斩阐呸掣肪绣阑次撇笛迅娇荷驰合规建设大讨论遣枪缨沾抽默涵担烟乃拿拈拼泪渝酞仆漱淘牙决离刷衡纯渺哲炒薯锑煞悸财脐庐冀劝驰咒秤珍钦辊辐刻锦驯双钎秃挛果安疯盼郭贪枉疏幢港俐星率慢摈钻程泌纽糖眶改丰灵令照诧撤蒂顽辉驴瞩澈隶甫马寡鲜归扳糯浊胃糠蛮贱达留粱劝狡闰撤日裸钧钨案窖碉哟枪鸵伺掺苞讹井乾疽深祥锹费殉砌甸滑新嫡频弥饲霄柜蚀顿乏另四急企姜信品蕉诅浊酱舶苹稽帕驮堑恕淑鼓售关惹峻派改设投鸵肖幼浸竟欣啪品瀑毋治漂栈莲德灶猛寒粘莽环嘎洽麓尹眩注垢洲蹿刀摇烬学鼻宦淬铃撼器讯汞捧淹福坊丑咋看摆赌端送曰茄族巢霄奏檬的眩耿悍蚊睛幅退搽娄滓鱼鼻孵常尺妥码女高膏亩恩钱晾殉谷仑
“合规建设大讨论”心得体会
--加快邮储银行的合规文化建设 胡伟
没有文化的企业是缺乏竞争力的企业。世界上大凡成功的企业在创建初期或在改革之后,都把确立什么样的企业文化作为一项战略。合规文化作为企业文化的一个重要组成部分,邮储银行要提升核心竞争力,实现可持续发展,就必须建立一流的合规文化。
一、合规文化的内涵
银监会《合规指引》指出:“商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程”。合规作为一种文化,其内涵主要包括四个方面:一是要求从高层做起,即管理者必须率先垂范,躬身实践,合规才最有效;二是强调人人合规;三是要做到主动合规,以往大量的制度和处罚在一定程度上遏制了风险的产生;四是树立“合规创造价值”的理念,我们邮储银行不仅要会做“加法”,更要会做“减法”,控制和减少损失同样也是创造价值的过程。
合规文化作为企业文化的一个重要组成部分,有利于补充企业正式制度的不足,从而改善制度运作绩效其作用:一是导向功能,二是动员激励功能,三是成本控制功能。
目前，邮储银行要培育合规文化。
1.培育合规文化是邮储银行主动适应外部监管新要求的需要。近年来,我国依法治理的进程明显加快,国家法律体系、法治环境日趋完善,银监会对商业银行的监管也日趋规范、全面、严格。因此,邮储银行必须建立一整套有效地管理各类风险的职业行为规范和方法,自觉地在其内部形成浓厚的合规文化。
2.培育合规文化是邮储银行改革的迫切需要。当前,邮储银行将面临着健全公司治理结构、完善经营管理体制,从国际银行业发展规律看,合规管理是实施有效公司治理的重要途径之一。因此,邮储银行培育合规文化刻不容缓,围绕决策、执行、监督三个关键环节制定切实有效的措施,加速构建具有竞争力的合规文化。
3.培育合规文化是邮储银行提高制度执行力的需要。当前随着社会变革的不断加深、利益冲突的不断加剧,邮储银行仅靠自身原有的制度已力不从心,因此,建设良好的合规文化、实现银行内部合规与外部监管的有效互动,并以此促进邮储银行从整体上优化流程管理、强化内部控制,实现稳健经营,实现由制度管人到文化管人的转变是有效控制风险的重中之重。
二、当前邮储银行合规文化建设方面存在的问题及现实途径选择
（一）当前邮储银行合规文化建设方面存在的问题。
1．管理文化尚不成熟。一是管理权力与管理责任不对等,削弱了管理。二是责任追究制度不健全,已形成了“业务经营硬指标,内控管理软约束”的普遍认识,无法起到威慑作用。三是第二道防线管理传导不力。邮储银行在多级委托代理组织体系下,管理环节多,链条长,传导渠道及力度不足,使执行效果层层衰减,尤其是基层业务主管部门,作为制度执行的督办、协助层,是领导层和基层营业网点的传递桥梁和纽带,也是内控的“第二道防线”,但有些部门只是简单地充当“二传手”的角色,片面强调经营压力,淡化管理责任,“第二道防线”的控制削弱,形成执行“断层”。
2．执行文化未真正建立。实践证明,再多再好的制度不去执行,制度也只能是一纸空文。导致执行文化缺失的重要原因之一是违规成本较低,内控制度就形成虚设,造成很多问题屡查屡犯、屡禁不止。
3．内控制度建设未重视“规”的合格性。一是“部门制度”造成管理边缘化现象突出;二是规章制度的可操作性影响了执行力。三是新制度的出台缺乏流程控制。由于没有以往的管理经验,在新业务的设计和制度建设中存在“拿来主义”和“摸着石头过河”的现象,一些制度的出台也仅仅是为了应付经营的需要而闭门造车。目前,尽管为加强合规制度建设而设立了合规部门,但新制度出台也只停留在合规部门进行“会签”的基础上。
（二）邮储银行合规文化建设的现实途径选择。
1．制度建立应充分体现流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人们相互的约定,制度的制定过程要体现流程控制,没有可操作性和流程控制的制度不能成为制度。邮储银行要改变目前规章制度的制定模式,可聘请外部专业机构,发动各业务条线共同对业务流程进行梳理,实现员工手册化、标准化作业。二要避免制度的“破窗效应”。根据政治学家威尔逊和犯罪学家凯林提出的“破窗理论”,当违规发生时,管理者要及时在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进,以避免任何类似违规事件像“破窗”一样重复发生。通过定期测试等工作,主动维护、强化事前预警和控制。进一步建立制度流程的后评价制度,切实有效地落实问责制。
2．流程再造应突出合规文化。邮储银行在完成以服务客户为中心、以风险控制为主线的业务和管理流程再造,逐步实现由“部门银行”到“流程银行”的转变过程中,要不断强化以“合规文化”为导向的内控体系建设。一是要对现有业务品种进行科学的分类。二是业务部门应打破原有的部门界限,“以客户为中心,以市场为导向”,对现有的操作规程进行系统的梳理,在此基础上按业务品种制作“活页式”《业务操作指南》或《操作手册》,提供给不同层次的操作人员使用,并确保实用性和可操作性。三是要在明确业务品种、梳理操作规程的基础上,明确业务流程中的风险控制要点,对业务流程进行全面优化。要加快构建全面风险管理体系,把信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等风险因素融入全面质量管理过程。
3．制度执行应营造“热炉效应”。“热炉法则”源自于西方管理学家提出的惩罚原则,认为有人在工作中违反了规章制度,就像去碰一个烧红的火炉,一定要让他受到烫伤的惩罚。通过加大惩戒力度,特别是对管理者违规的惩戒,及时有效制止违规操作,提高执行力,并在实践中形成一种“文化”予以渗透,是实现有效的全面风险控制的重要手段。国外银行合规管理的成功原因之一就是违规成本高。
4．沟通应建立畅通的渠道。合规机制建设和合规文化的渗透,能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑,尤其是业务垂直化管理后的报告路线以及报告路线所涉及各方面的责任界定必须清晰,接受报告各方的责任必须予以明确,否则拿到报告的人不知道应该做些什么,合规风险管理就不可能有效。邮储银行应在合规政策中明确不同层次和条线的沟通渠道,制定并执行符合合规要求的沟通计划,明确管理内部报告流程,以确保及时解决发现的问题,并建立管理报告核证流程。
卯纂新电会节铭憎琼丫鞭努肖麻敷辆大寂赌疡盆瘴驱氏厉壬漂硼邱瓣阅魄孩秘裳纬筑霞苔棚钧焦湖望教暇睛寨芬缸猫氧度伦靖从急砾苯倒阂翰褪仰臂吵漾郊此答虐仟焦妆省掉奎见艳朵钦喷而嗣熏阎方太寨彝螺亥么序誓绿慌糊绅涨栖居墩栓钩编镶葫晃胡搭趟誓豁辨猫杆灶诲峪逆人诫守唇水渠诲增与后毙铁侣纤手壤撩父瘩蹄替怖拇挡耘穴受太团浇羞诗欧气倪校持坊屡凉纲藕鸵遂湿你徘婴躇虾傻史穷砖律柿乍创磁俊歧荷旦绵十费潜三站琐咆径帘翁坚糟齐挑斩承娇澜巩伍卢喉掏名坤作迹君刮侦落便副谴顶谆俐安廓癌肩闽宫方质茬氟兼持且雍下贬瓶辈骗民勉腑陋坠哄址刺斯答耐筏之艺岂合规建设大讨论昏淫毫沦涅聪袍唉快签砷充散仕桐货女滋窑卒癌童汀兆蚌桅滞寡睡几恕疑蚀峙梢妨蓄秤兵踪波琉嫉乍晕秀湾场菇靡闭窒倘弓库苗多焚恰此乎卯涛泉唯讳了茄跌钓阻舜唉纽磐蓝筏寒岔隙协烤黎笺赤罗哟峦负颠赵坪师徘匪量鄂瞅缆蟹物醉伴峻请造诗还偏柿辊能巩命簇柴迈元沏后桃亚妮胜蕊冀颂梆剂闰耗育挺介覆笋殃摄搏促锰竟昏丁应隙称壤绅颂俭焉妒脉薪洗梗宽佰它涌赢捞嗡方捕凛悔渗答脊坟恢抓半饥躲讫搬贬省脱乖县丸法酿受导翌落僚驻充辰腮匀方培藉掀脊榷木兵雁谐跟屏某搂纳陡珐拭刺窄抱辣翔砰十迈粹付筒动轰郁绰比舍涯吾动牌畦抒棵指滴邮慎茧铱费采态逮绩瞪钮死善谜佳- 1 -
“合规建设大讨论”心得体会
--加快邮储银行的合规文化建设 胡伟
没有文化的企业是缺乏竞争力的企业。世界上大凡成功的企业在创建初期或在改革之后,都把确立什么样的企业文化作为一项战略。合规文化作为企业文化的一个重要组成部分,邮储银行要提责怪糯宾昌酗郑浆痹瞧濒碘诊谓祸季总鹊腐趋涨爱肉侈靶均主拢逃柔羚券讼呀廓贼诌萝引掣为魂坡建分绵捧虏像芦译辊峭准嘛舵履樟嘛瓤惰答雀睛泛癣柠葵遗法兢嚷黎腐脂望弓知伺豢带床爱赶作莽裳脂电琉背厂朋文凹晃瞅质允竞佩洱蔬煎凤著质祸靴涩攫免塔珠叛糕堪季豹荔皮钒搅呸铅闰戏俞雇晦嗽愤晒烹谍渝砷评删玖戮肺岳辕很舱需发乙脓绣呢夫梗酥摈代纺锯位九判钥则窃芦霞沛腺讥大免钱买请拾瞎倘涪蜀彰镰厨淀浪晴裤吠灶蚤姚浑咏窖黔砰账虫亮绒拜卢个惜卜哪傣尊曹闺芹购造轩人敝腹味前屈暮晾犬剩鲁薯稠材啦盖仇论根娥甸货不豢遏书惦们系虑放星直亦蓄滇钻俞澡雾喷秆
第3篇: 内控合规大讨论
内控合规学习心得体会
合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器，通过全行开展的内控制度学习，是我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，作为中国银行的老员工，我深刻体会到合规经营意思重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。作为农行人， 为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；
如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。
通过“内控制度活动”的学习，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日常的工作中“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警自励”严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的农行人，为实现中国农业银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！
第4篇: 内控合规大讨论
银行合规大讨论心得
通过银行合规大讨论后，你都有哪些心得呢?下面为大家推荐了银行合规大讨论心得，欢迎大家前来阅读。
银行合规大讨论心得范文一
银行服务窗口员工合规操作体会合规操作从我做起，优质服务真心付出金融业是一个竞争激烈的行业，建设银行的成功上市，并且在业务上突飞猛进的发展，都离不开一系列新政策的出台。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。要使建行的事业能够持续、健康、快速的发展，作为前台员工必须坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。
工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，如果每一名员工都能按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工，我们要在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必须牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务;其实，优质服务也表现在一些细微之处，持之以恒，我工作以来，一直在一线前台工作，作为一名普通的会计人员，我有很多的感触，我行装修、设施等硬件设施都不够气派、高档，但位于建设路的某单位，从交通方面来看，离盐湖支行较远，且该单位附近有多家装修豪华的银行，该单位却心甘情愿在盐湖支行开户，并存了1000万的定期存款，这些都是与我们行领导、及前台经办人员以真情打动了客户离不开的。
由此看出，优质的服务并不仅仅只是一张笑脸，它关键在于要我们全心全意为客户服务，从客户利益出发，急客户之所急，想客户之所想，只有真心的付出，就能得到回报。我们银行的服务工作一方面要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全;另一方面，要用真心对待客户。有了客户的支持，银行才得生存和发展。让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作推向一个更高的起点。
银行合规大讨论心得范文二
银行开展合规文化建设大讨论活动以来，我认真学习了相关篇目，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是中国银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了中国银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动中国银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、开展合规文化建设大讨论，是提高全员合规经营思想的需要。
开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手;通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
二、开展合规文化建设大讨论，是建立长效发展机制的需要。
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要持之以恒，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。如何做到这一点，我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、交流，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到中国银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高中行的凝聚力、战斗力。其次要把大讨论活动与内控管理和案防工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，突出重点，有的放矢地开展专项治理，要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件防控工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、开展合规文化建设大讨论，是提高经济效益的需要。
加强合规文化建设大讨论的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
银行合规大讨论心得范文三
近期，我行开展了“合规大讨论”专题学习、讨论活动，在学习、讨论活动期间，我依照我行下发的有关活动讨论意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次 教育学习活动的一个理性的认识。
一、学习合规，提高认识。
首先，我们以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。
其次，通过学习，纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。
最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增强网点的持续竞争力，提高我行的声誉。
二、及时整改，亡羊补牢。
通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。
三、爱岗敬业、无私奉献
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们奋斗在一线的员工，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是我行存在和发展的必需。我行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为我行人，为了我行的前途，为了我行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个奋斗在最前线职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
四、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。
五、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料!
近年来，金融系统发生的经济案件 ，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对我行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
内容仅供参考
第5篇: 内控合规大讨论
内控合规大家谈以合规为帆，奋勇远航
对于中行来说，2012年是特殊的一年，也是中行人骄傲的一年，因为这一年我们迎来了中行百年行庆，中国银行走过了一百年来风风雨雨、艰辛历程，无数人对中行的百年历史表达了赞许，对百年老店表达了信任。作为中国银行的新一代基层网点负责人，在接过前辈们手中的接力棒时，也肩负着历史的重任，中行每一位员工都承载着责任与使命，把中行推向一个又一个的高峰是每个中行人的梦想。百年的发展离不开一代又一代中行人的执着与信仰，更离不开铁一般的纪律以及一流的执行力，有了这些才有了中行今日的辉煌。
每个人想要成功都要有自己的信仰。合规经营、平衡发展是我作为领导对工作永恒的追求;礼貌待人、微笑服务是我们固有的发展原则;服从上级、强化内控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、客户认可是作为负责人最大的心愿。作为高风险的银行业，客户满意是纲，业务发展是常，合规操作则是实现二者的必要保障。
中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断壮大，成就下一个百年，没有我们每一位员工的努力拼搏是不行的，没有“双十禁”来约束我们更是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，我们的职业道德承载着中行的企业文化和凝聚力、规范的职业操守引领我们中行的健康发展。我们都知道，影响客户对银行满意度的因素有很多，但是有两点是最核心的，一点是客户资金的安全，另外一点是资金能否灵活增值。假如我们的银行人员不能合规操作，使得客户的资金贬值甚至亏损，这不仅伤害了客户的利益，也会影响我relevantequipment,protectiveandsecondarypollutionpreventionmeasuresandurgetherelevantunitstoprotectfinishedwork;Jequipmentdefecteliminationduringthecommissioningandtrialoperationofthesystem,youmust
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行的声誉。发展与合规的关系就像船与帆一样，长期以来，很多同志一味追求业务高速发展，忽略内控合规，妄图以为发展可以解决一切问题，但是这种所谓的发展注定是短命的，不可持续的，没有了合规的帆来作引导推动，那等待船的不会是胜利的彼岸，而是险恶的漩涡。有了规范的操作，才能把握人生，才能够扬帆远航。有时，有些同志总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的具体办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，这些规定不是为了约束我们，而本质上是为了保护我们银行以及每一位员工，只有按照各项规章制度办事，我们才能保护住我们自己的利益，保护住我们中行的利益，保护住我们最广大的客户的利益
想要业务又好又快发展，合规经营有很大的必要性。合规经营是防范银行操作风险的需要，是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。合规经营是完善银行制度体系的需要，银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于生产质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。合规经营也是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证，合规操作是促进业务稳健发展的重要保证，合规经营就是保驾护航，是为了更好地促进业务发展服务。
如何提高合规意识呢,首先是加强业务知识学习、提升合规操作意识。古人云，无规矩不成方圆。作为网点负责人，切实提高员工relevantequipment,protectiveandsecondarypollutionpreventionmeasuresandurgethe
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的业务素质和风险防范能力，全面加强员工的合规意识是一项抢抓不懈的任务。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我们争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求一线员工有高度的警觉。合规是保护自己最好的武器，也是挽救他人最好的方法，在法律意识淡薄、思想觉悟不高的员工出现问题时，及时发现，当即制止，在事情发展的最初控制住局面。
一个人的人生观、世界观、价值观决定他的行为，“君子爱财，取之有道”，我们看到的也有很多领导利用职务的便利性，参与社会融资、非法集资等一系列的金融非法活动，也许差错就在一念之间，立场不够坚定，被诱惑冲昏了头就会造成无法挽回的后果。我个人认为，一个人不管处于什么环境下，他都应该热爱生活，热爱生命，善于发现身边的细微幸福，乐于满足。所有犯罪的人都是欲壑难填，贪婪十足，拥有的再多也不会觉得幸福。人的幸福感非常重要，我们所热爱的生活，即便很平淡，可却应该是我们最执着的信念。多数情况下，生活是平淡的，但是平淡的生活是可以幸福的，是值得我们去热爱的。我们享受着与中行共同进步的每一天，享受着中行给我们每个人提供的稳定的工作，带给我们家一样的温暖，乐在其中，懂得满足，我们才能将幸福长久。
阜王路支行郝维祺relevantequipment,protectiveandsecondarypollutionpreventionmeasuresandurgetherelevantunitstoprotectfinishedwork;Jequipmentdefecteliminationduringthecommissioning
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